11月16日，上海市浦東新區(qū)人民檢察院（以下簡稱“浦東檢察院”）舉行“懲治洗錢犯罪 維護(hù)金融安全”新聞發(fā)布會，通報了上海市首例“自洗錢”案件。

浦東檢察院介紹，被告人程某在董某不知情的情況下，用董某名下手機(jī)號注冊支付寶賬戶并綁定銀行卡，期間，被告人程某多次冒用董某支付寶綁定的銀行卡，通過實施轉(zhuǎn)賬、消費及借唄、備用金借款、花唄消費等行為，騙得被害人人民幣12萬余元。2021年3月至4月期間，被告人陳某將詐騙所得的其中6000元轉(zhuǎn)入自己支付寶，再轉(zhuǎn)至其本人銀行卡提現(xiàn)后用于借貸給他人及經(jīng)營性支出。

2021年9月，浦東檢察院以信用卡詐騙罪、洗錢罪（自洗錢）對被告人程某提起公訴。該案系《中華人民共和國刑法修正案》（十一）實施后上海市首例自洗錢案件。

此外，浦東檢察院還通報了一件金融領(lǐng)域“自洗錢”典型案例。

該案中，2015年12月至案發(fā)，犯罪嫌疑人宋某通過線上投資平臺非法募集資金19億余元，并將上述募得的資金均歸集于自己實控的B公司銀行賬戶中，并和該公司其他來源的資金混同，放貸給線上及線下的借款人賺取息差。2021年3月1日至今，犯罪嫌疑人胡某、馮某等人，明知公司部分放貸資金來源于非法集資的所得，仍幫助公司設(shè)計貸款模式、推廣貸款業(yè)務(wù)等，協(xié)助公司掩飾、隱瞞犯罪資金來源，共計涉及資金2700萬余元。2021年8月23日，浦東檢察院以洗錢罪（自洗錢）對犯罪嫌疑人胡某、馮某等人批準(zhǔn)逮捕。

刑法修正案（十一）于2021年3月1日生效，這就意味著3月1日之后，“自洗錢”行為構(gòu)成洗錢罪。浦東檢察院表示，洗錢犯罪助長上游犯罪，危害金融秩序。銀行卡、微信、支付寶，都可能成為不法分子“洗錢”的工具。

檢方提醒：自行“清洗”贓款也是犯罪，切勿觸碰法律紅線。選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，抵制地下錢莊交易。不要以自己或公司名義為他人開設(shè)帳戶，更不要使用上述帳戶為他人轉(zhuǎn)賬。洗錢方式千千萬，保護(hù)好個人信息最關(guān)鍵。