12月12日，澎湃新聞從大家人壽獲悉，該公司于近日正式頒布《大家人壽個人保險代理人銷售資質(zhì)分級管理辦法（試行）》（下稱《試行辦法》）。大家人壽稱，該公司成為業(yè)內(nèi)率先頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級標準的壽險公司，這也意味著醞釀已久的保險代理人分級管理制度建設向前邁出了實質(zhì)性步伐。

《試行辦法》采用對高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權的基本原則，建立了與銷售能力資質(zhì)對應的分級銷售授權機制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識、銷售能力、誠信水平、學歷狀況等基礎要素將代理人能力劃分為初級、中級、高級和特級四個等級。此外，考核評價機制中涵蓋晉級考核機制和降級考核機制。引入嚴格的品質(zhì)管理管理指標考核，用品質(zhì)考察分值的方式納入代理人資質(zhì)升降級管理。

在銷售資質(zhì)的分級管理方面，大家人壽實行差別授權：一是按照保險產(chǎn)品復雜程度，對不同銷售能力資質(zhì)進行產(chǎn)品差別授權，實現(xiàn)“合適的人賣合適的產(chǎn)品”“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”；二是差異化授權代理人參加專業(yè)認證培訓，比如中級資質(zhì)可報名健康財富規(guī)劃師培訓，高級資質(zhì)可報名保險金信托規(guī)劃師培訓，特級資質(zhì)可報名私人財富規(guī)劃師培訓；三是分級配置運營管理權限，包括核保、核賠和保全管理的差異化授權，授予高能力代理人更敏捷的運營決策權。

今年9月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《保險銷售行為管理辦法》，要求保險公司、保險中介機構(gòu)應當支持行業(yè)自律組織發(fā)揮優(yōu)勢推動保險銷售人員銷售能力分級工作，在行業(yè)自律組織制定的銷售能力分級框架下，結(jié)合自身實際情況建立本機構(gòu)保險銷售能力資質(zhì)分級管理體系，以保險銷售人員的專業(yè)知識、銷售能力、誠信水平、品行狀況等為主要標準，對所屬保險銷售人員進行分級，并與保險公司保險產(chǎn)品分級管理制度相銜接，區(qū)分銷售能力資質(zhì)實行差別授權，明確所屬各等級保險銷售人員可以銷售的保險產(chǎn)品。

近段時間，中國保險行業(yè)協(xié)會也在研究起草《個人保險代理人銷售能力資質(zhì)等級標準（人身保險方向）（討論稿）》（下稱《討論稿》），擬將保險代理人分為四個等級。大家人壽此次發(fā)布的《試行辦法》也正是在討論稿的指導下出臺。

可見的是，人身險銷售在近些年發(fā)生了較大的變化，過往的“人海戰(zhàn)術”不再適用，各家公司紛紛開啟轉(zhuǎn)型之路。

大家人壽相關負責人表示，開展銷售能力資質(zhì)分級管理的目的是通過建立專業(yè)評價體系，沉淀出一批專業(yè)化、職業(yè)化的獨立個人保險代理人，塑造從業(yè)者的專業(yè)形象，幫助客戶創(chuàng)造更大價值?！对囆修k法》實施后，短期內(nèi)可能會淘汰部分不符合要求的銷售從業(yè)人員，但長期看將塑造一批業(yè)務精英，同時吸引更多高素質(zhì)人才加入，有利于促進保險代理銷售人員主動學習業(yè)務的積極性，不斷提高業(yè)務素質(zhì)，有助于提高服務質(zhì)量，為個險渠道的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。