吉林億聯(lián)銀行（下稱“億聯(lián)銀行”）被罰758.34萬元，涉及違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等。

中國人民銀行吉林省分行3月13日披露的行政處罰信息公示表顯示，億聯(lián)銀行被罰款758.34萬元，涉及3項違法行為：違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。時任億聯(lián)銀行財富創(chuàng)新部專家孫某被罰款25.53萬元，對上述違法行為類型負(fù)有責(zé)任。作出行政處罰決定的日期為3月7日。

中國人民銀行2016年發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》顯示，支付結(jié)算應(yīng)加強(qiáng)賬戶實名制管理，同時強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測。對于列入可疑交易的賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與相關(guān)單位或者個人核實交易情況；經(jīng)核實后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停賬戶所有業(yè)務(wù)，并按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告；涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。

億聯(lián)銀行是四家獲準(zhǔn)在全國范圍內(nèi)開展線上存、貸款業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)銀行之一，也是東北首家民營銀行，2017年5月由中發(fā)金控、吉林三快科技（美團(tuán)）等7家知名民營企業(yè)在長春發(fā)起成立。億聯(lián)銀行2月27日披露的2024年度同業(yè)存單發(fā)行計劃顯示，2023年，億聯(lián)銀行實現(xiàn)營業(yè)收入10.65億元，實現(xiàn)凈利潤1.4億元；截至2023年末，億聯(lián)銀行資產(chǎn)總額517.56億元，不良貸款率1.61%，資本充足率12.45%。