本來有正經(jīng)的外貿(mào)生意，卻利用手中大量的資金流做起了“地下錢莊”，以周某為首的團(tuán)伙為境內(nèi)、外客戶提供非法換匯業(yè)務(wù)，涉案金額達(dá)4000余萬元。

北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)18日通報(bào)，周某等6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

以周某為首的團(tuán)伙原本是做外貿(mào)生意的，平時(shí)有大宗商品交易且交易流水較大。周某等人利用自己手握大量資金流的優(yōu)勢，與境外人員相互勾結(jié)，迅速在境內(nèi)外各組建起一個(gè)資金池，形成“地下錢莊”，通過“對敲”方式為境內(nèi)、外客戶提供非法換匯業(yè)務(wù)。

所謂“對敲”就是當(dāng)境內(nèi)有客戶需要兌換外匯時(shí)，團(tuán)伙成員便利用他們在境內(nèi)開設(shè)的關(guān)聯(lián)賬戶收取客戶的人民幣資金，隨后，境外的資金池就將對應(yīng)匯率的外幣轉(zhuǎn)賬至客戶指定的境外賬戶。境外客戶想要換匯人民幣到境內(nèi)的，就在境外收外幣，然后由境內(nèi)的資金池支付相應(yīng)的人民幣。

經(jīng)警方調(diào)查，該團(tuán)伙隱蔽性強(qiáng)、資金交易量大，涉案金額達(dá)4000余萬元，符合匯兌型錢莊特征。在掌握充分證據(jù)后，今年5月，北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)會(huì)同海淀公安分局派員輾轉(zhuǎn)全國多個(gè)省市，將該團(tuán)伙成員全部抓獲。

根據(jù)我國刑法及相關(guān)規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。目前，6名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經(jīng)營罪均被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

據(jù)記者了解，“地下錢莊”違反外匯管理規(guī)定，破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定。同時(shí)，這一犯罪行為還為貪污受賄、販毒賭博、電信詐騙等很多上游犯罪洗錢和提供轉(zhuǎn)移資金服務(wù)，導(dǎo)致巨額贓款外流，追贓挽損困難，危害深遠(yuǎn)。

警方提示，廣大群眾對“地下錢莊”要保持高度警惕，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，不出租出借身份證、銀行卡，不使用自己的銀行賬戶替陌生人提取現(xiàn)金，以免淪為洗錢犯罪的幫兇。如有正常外匯需求，通過正規(guī)渠道兌換外匯。

來源：北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)

責(zé)編：張適麒