新型離岸國際貿(mào)易是貨物運輸在海外、資金結(jié)算在國內(nèi)的特殊貿(mào)易模式，訂單流、貨物流和資金流“三流”分離一直是銀行在新型離岸國際貿(mào)易真實性審核中遇到的難題。

為更好解決這一難題，6月9日，“跨境金融服務(wù)平臺新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗應(yīng)用場景”在上海試點上線，21家中外資銀行參與此次試點工作。

自2024年8月起，中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管理委員會保稅區(qū)管理局在國家外匯管理局的指導(dǎo)下，與外管局上海分局共同推進“離岸通”與“跨境金融服務(wù)平臺”對接工作。從前期場景需求調(diào)研、功能模塊設(shè)計到后期應(yīng)用開發(fā)與場景測試，如期完成了“跨境金融服務(wù)平臺新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗應(yīng)用場景”搭建。“離岸通”通過整合境外海關(guān)報關(guān)數(shù)據(jù)、船公司提單數(shù)據(jù)、國際碼頭裝卸數(shù)據(jù)、空運貨運數(shù)據(jù)及海運航線等數(shù)據(jù)，形成了全面、規(guī)范的訂單流、貨物流、資金流信息，為試點場景應(yīng)用提供有效的核驗支持，也為銀行新型離岸國際貿(mào)易真實性審核提供安全、便捷、高效的數(shù)據(jù)技術(shù)支撐。

本次推出的試點場景實現(xiàn)了多項創(chuàng)新突破。其中，在智能核驗方面，銀行可在跨境平臺對物流單證進行多數(shù)據(jù)源綜合比對，從船只軌跡、集裝箱和貨物三個維度拓寬貿(mào)易背景信息來源，自動生成真實性核驗報告，便利銀行優(yōu)化單證審核方式、降低展業(yè)成本。在風(fēng)險預(yù)警方面，銀行通過簽注功能實現(xiàn)對單證使用狀態(tài)的存證，有效防止物流單證重復(fù)轉(zhuǎn)讓及質(zhì)押，特別是防范企業(yè)重復(fù)融資的風(fēng)險。 

試點場景上線后，銀行業(yè)務(wù)辦理可全程依托“跨境金融服務(wù)平臺新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗應(yīng)用場景”實現(xiàn)線上化操作。根據(jù)各家試點銀行反饋，通過試點應(yīng)用場景，可實時核驗關(guān)鍵業(yè)務(wù)信息，可將原本需要1-2個工作日的線下紙質(zhì)審核流程，縮短至30分鐘以內(nèi)，幫助企業(yè)快速完成跨境結(jié)算，有效解決了離岸貿(mào)易“單證追溯難、銀行核驗慢”的行業(yè)痛點，以科技與數(shù)據(jù)雙輪驅(qū)動，全面提升外匯合規(guī)管理水平，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際離岸貿(mào)易。