金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”犯罪呈現(xiàn)哪些特征？12月25日，公安部通報金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)” 違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況并公布十起典型案例。公安部經(jīng)濟犯罪偵查局局長華列兵在發(fā)布會上表示，“反催收聯(lián)盟”“職業(yè)背債”等新形態(tài)“黑灰產(chǎn)”在金融領(lǐng)域迅速擴張，已經(jīng)成為影響當(dāng)前金融秩序的行業(yè)亂象之一。

金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”亂象危害嚴(yán)重，已引發(fā)各界高度關(guān)注。華列兵介紹，從公安機關(guān)集群打擊工作情況看，當(dāng)前此類犯罪呈現(xiàn)出以下三方面的特點：一是運作模式產(chǎn)業(yè)化。金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”已形成一套完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，包括虛假廣告投放、提供“對抗”教程、定制統(tǒng)一話術(shù)、偽造虛假證明、代為談判協(xié)商等環(huán)節(jié)。二是從業(yè)人員職業(yè)化。主要表現(xiàn)在部分職業(yè)律師和催收機構(gòu)專業(yè)人員熟悉國家法律法規(guī)和信貸機構(gòu)投訴規(guī)則，在利益驅(qū)使下相繼加入“反催收”等團隊，對不法行為推波助瀾，產(chǎn)生了職業(yè)投訴人、代理人。三是作案手段隱蔽化。不法分子利用各類新技術(shù)手段和智能生成工具，有關(guān)行為識別發(fā)現(xiàn)難度較大。

華列兵表示，總的來看，“反催收聯(lián)盟”“職業(yè)背債”等新形態(tài)“黑灰產(chǎn)”在金融領(lǐng)域迅速擴張，蠶食金融機構(gòu)合法利益，危害國家金融管理秩序，滋生各類違法犯罪，已經(jīng)成為影響當(dāng)前金融秩序的行業(yè)亂象之一。伴隨行業(yè)整治和刑事打擊的不斷深入，金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪活動會更加隱蔽，犯罪手法更加復(fù)雜多變。公安機關(guān)將繼續(xù)加強與金融監(jiān)管部門協(xié)作配合，保持常態(tài)化打擊震懾，積極參與非法金融中介行業(yè)亂象治理，為金融高質(zhì)量發(fā)展貢獻公安力量。

當(dāng)前，公安機關(guān)在打擊金融領(lǐng)域的“黑灰產(chǎn)”違法犯罪工作中還存在哪些難點？華列兵表示，金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪的難點主要有三個方面：一是行為辨識難。金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”活動往往借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進行，產(chǎn)品多層嵌套，身份識別難，犯罪手法不斷翻新，上下游非法產(chǎn)業(yè)鏈分工明確、相互獨立，犯罪國際化趨勢愈發(fā)明顯，行為隱蔽性強。二是性質(zhì)認定難。金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”行為法律關(guān)系復(fù)雜，不法分子長期鉆法律“空子”、打政策“擦邊球”，運用合法形式掩蓋非法目的，違法犯罪定性難度較大。三是信息追蹤難。金融非法中介往往利用新媒體平臺引流，然后通過點對點、一對一方式或?qū)偃赫T導(dǎo)客戶消費借機牟利，其傳播擴散呈網(wǎng)絡(luò)化趨勢，源頭有效遏制難度加大。      

為此，公安機關(guān)采取的措施主要有：一是強化類案研究，明確認定標(biāo)準(zhǔn)。通過廣泛調(diào)研，掌握非法中介活動現(xiàn)狀，壓實監(jiān)管責(zé)任，推動研究形成非法中介的行為界定標(biāo)準(zhǔn)，明確涉嫌違法犯罪司法移送標(biāo)準(zhǔn)。二是深化技術(shù)應(yīng)用，構(gòu)筑智能防線。發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，互通涉及非法中介活動的相關(guān)數(shù)據(jù)信息，對職業(yè)代理人等中介活動特征進行群體畫像，做好異常特征篩查。三是構(gòu)建協(xié)同體系，壓實各方責(zé)任。建立針對非法中介的風(fēng)險預(yù)警機制和異常機構(gòu)名單共享機制，警示行業(yè)及時切斷非法中介業(yè)務(wù)渠道，發(fā)揮行業(yè)力量進行聯(lián)合懲戒。四是加強普及宣傳，提升公眾素養(yǎng)。定期公布典型案例，通過在主流媒體渠道曝光宣傳，幫助社會公眾正確認識非法中介代理行為，引導(dǎo)金融消費者通過正規(guī)渠道合法維權(quán)。

澎湃新聞注意到，今年6月至11月，公安部會同國家金融監(jiān)管總局部署17個重點省市開展為期6個月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊。工作開展以來，全國公安經(jīng)偵部門先后組織發(fā)起集群打擊近60次，共立案查處金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團伙200余個，涉案金額累計近300億元。